Las medidas económicas para aislar a Rusia de las arterias financieras del mundo son las más amplias vistas desde la Segunda Guerra Mundial. Sin embargo, a medida que los gobiernos lanzan enmiendas, aclaraciones y preguntas frecuentes cargadas de jerga legal casi a diario para parchar la legislación emitida apresuradamente, grandes sectores de la industria naviera trabajan sin equipos internos dedicados y están teniendo dificultades para mantener el ritmo, haciendo prever una crisis de cumplimiento, según refiere un artículo de Lloyd's List.
A medida que el mundo financiero se fractura en línea con las alianzas políticas regionales, queda claro que se está colocando un campo minado de cumplimiento de sanciones globales en el camino de una industria, que, con excepciones mínimas en la parte superior, no ha seguido el ritmo del control del cumplimiento impuesto a otros sectores.
En cambio, a raíz de una serie de escándalos de cumplimiento y multas récord, el sector financiero ha invertido mucho durante la última década. Los bancos han construido una operación a escala industrial solo para digerir todos los cambios regulatorios, con costos de cumplimiento que ahora representan el 15% del gasto anual total de un banco en algunos casos. Según el informe Global True Cost of Compliance de LexisNexis, el costo total proyectado del cumplimiento financiero en las instituciones financieras de todo el mundo es de US$213.900 millones, frente a los US$180.900 millones del año anterior.
Desde 2000, el número de personas y entidades en las listas de sanciones de EE.UU. se ha multiplicado por más de diez, a más de 10.000. Si bien las grandes petroleras, algunos comerciantes y fletadores y un puñado de armadores que cotizan en bolsa han invertido en equipos de cumplimiento, tecnología y experiencia, la gran mayoría de las compañías navieras no están a la par.
En la mayoría de las navieras, la gestión del riesgo de cumplimiento ha recaído en el consejo general, donde existe, o, más a menudo, en el director financiero sobrecargado. "Se entiende bien que una parte importante del sector simplemente nunca ha invertido de manera proactiva en recursos para gestionar este riesgo", dijo un especialista en cumplimiento de regulaciones. trabajando dentro de una empresa importante.
Al dirigirse a una audiencia del Comité del Tesoro a principios de este mes, el jefe de marina y aviación de la Lloyd's Market Association, Neil Roberts, dijo que el impacto de las sanciones rusas en el mercado de seguros de Londres había sido "profundo".
"La complejidad de esto ha sido difícil de manejar para las personas. Incluso los equipos de cumplimiento con muchos recursos lo han encontrado problemático. Las aseguradoras no cuentan con los mismos recursos que los bancos y también les resulta difícil", expuso Roberts.
Parte del problema, más allá del ritmo del aumento sin precedentes de las sanciones contra Rusia rusas, es que las navieras atraviesan un laberinto de cumplimiento internacional que está plagado de contradicciones. Las sanciones del Reino Unido y los EE.UU. están dirigidas a los buques controlados por Rusia y de propiedad real, pero las reglas de la UE solo bloquean los buques con bandera rusa, con múltiples advertencias en todos los regímenes, equilibrando cuidadosamente los intereses estatales individuales.
Las licencias emitidas para aclarar la legislación preparada apresuradamente (Las sanciones económicas contra Irán se adoptaron en 10 años; la mayoría de las sanciones rusas se implementaron en solo 10 días) han visto a los buques ocupar un área gris donde pueden o no estar sujetos a sanciones, pero se pueden aplicar cualquier cantidad de órdenes de exclusión de importación, seguros o restricciones de servicios financieros.
Los pocos jefes de cumplimiento de la industria naviera señalan que las sanciones sin precedentes conllevan desafíos sin precedentes. Así, la capacidad de rastrear los envíos de petróleo rusos, las transferencias de buque a buque y descifrar la matriz opaca de la titularidad real rusa y el control en los envíos internacionales de commodities se han vuelto la prioridad número uno de los departamentos de cumplimiento a nivel mundial.
"Ciertamente, la tecnología puede ayudar, pero ninguna herramienta es perfecta porque ahora estamos lidiando con áreas grises que requieren interpretación e inteligencia humana para comprender la regulación y el contexto político", explicó Louie Vargas, el principal oficial de cumplimiento del equipo de control de sanciones y tecnología en Danske Bank en Copenhague.
En este momento, las agencias reguladoras y de aplicación de la ley se están preparando para hacer cumplir una serie de nuevas normas e iniciativas de control de exportaciones como parte de la respuesta del gobierno de EE.UU. a la invasión de Ucrania. Los funcionarios del Departamento de Justicia de EE. UU., el Departamento de Comercio de EE. UU. y otras agencias federales han estado anunciando los cambios entrantes en cada oportunidad.
"La forma en que las empresas multinacionales tienen que pensar sobre cómo estos regímenes de sanciones afectarán sus negocios es de vital importancia, y es algo sobre lo que deberíamos tener conversaciones", advirtió la fiscal general adjunta Lisa Monaco en un evento del Colegio de Abogados de la ciudad de Nueva York en fines de abril.
Por MundoMarítimo
3691 compañías registradas, 50 países, 75 empresas patrocinadas
Agencias de Aduana
Agencias Navieras
Almacenamiento y Bodegaje
Astilleros
Compañías Navieras
Consultores Marítimos
Embarcadores
Empresas Portuarias y Terminales Marítimos
Equipos Naúticos
Estiba y Desestiba
Exportadores
Importadores
Ingeniería, Certificación e Inspección
Organizaciones
Otras
Pesqueros
Repuestos y Accesorios
Terminales Terrestres y Aeroportuarios
Transporte Aéreo
Transporte Terrestre
Turismo
La política que en el presente documento se indica, tiene por objeto informar a los usuarios de MundoMaritimo sobre el proceder de nuestra empresa respecto del tratamiento de los datos de carácter personal recogidos a través de nuestros portales.
1 | Recolección:Cuando Usted requiere los servicios de MundoMaritimo, se recoge información personal como su nombre, rut, dirección, etc, a través de correo electrónico o formularios. Nuestro sitio no utiliza actualmente cookies, para registrar o recabar información del usuario, pero, podrá en cualquier momento y a su sola discreción y sin necesidad de autorización, utilizarlas, comprometiéndose dar el tratamiento y protección señalado precedentemente a dichos datos.
Para qué se utiliza la información recolectada.Toda la información recolectada de los usuarios en MundoMaritimo tiene por objetivo:
(1) Brindar servicios, contenidos y publicidad personalizada al usuario en su navegación por los portales de MundoMaritimo
(2) Realizar estudios internos sobre los datos demográficos, intereses y comportamiento de nuestros usuarios. La información se utiliza para entender y servir mejor a nuestros usuarios.
2. Uso:Estos datos que usted proporciona libre y voluntariamente, tienen por objeto dar un mejor servicio, información y utilidades a nuestros usuarios. Usted tiene el derecho de no aceptar entregarlos, renunciando a los beneficios que nuestro sitio web entrega.
Si decide aportar dichos datos, nos obligamos con usted a mantener una conducta clara y regular, sometida a la política que a continuación expresamos, de la cual usted es informado y que acepta.
Nuestra política respecto de los datos recogidos es la siguiente:
La responsabilidad por la veracidad de los datos recogidos por esta vía, es exclusiva del usuario.
3. Seguridad:Mantenemos una base de datos Off-Line, la que asegura a sus clientes total privacidad, respecto de los datos proporcionados a MundoMaritimo.
Por otra parte, una reconocida empresa externa proveedora de servicios de conectividad y hosting debidamente certificada, "aloja" nuestros sitios en sus servidores web, los 365 días del año, los siete días de la semana y las veinticuatro horas, lo que asegura que nuestro sitio tenga la menor posibilidad de "caída" en la web o intrusiones de "hackers" que vulneren nuestro Portal.
4. Calidad:Sin perjuicio de las responsabilidades que al usuario le corresponden, MundoMaritimo tendrá especial cuidado al recolectar, mantener, usar, publicar o distribuir la información personal vinculada a los usuarios y visitantes, verificando que los datos sean correctos, completos y adecuados para cumplir con los fines para los que serán utilizados.
5. Modificación:El usuario que haya entregado previamente datos o información personal a MundoMaritimo, podrá solicitar su modificación, corrección o eliminación, enviando un correo electrónico a [email protected], indicando su nombre, rut, dirección, teléfono, y expresando claramente que información de la que hubiere entregado desea modificar o eliminar.
En todo caso, y como medida de seguridad, MundoMaritimo se reserva el derecho de verificar la autenticidad de la comunicación.
6. Publicación e intercambio:MundoMaritimo, como norma general, no transferirá, cederá, venderá o de otra manera proveerá sus datos de carácter personal a persona alguna. MundoMaritimo podría transferir, revelar o ceder los datos recopilados a sus usuarios, a terceros de acuerdo a las siguientes circunstancias:
(1) En caso de tener la aprobación explícita del usuario, sus datos de carácter personal pueden ser usados por terceros para efectos de realizar marketing directo, llamadas telefónicas, para enviar correos electrónicos, entre otros. El usuario tiene el derecho y la opción de poder denegar la recepción de esta información por parte de terceros.
(2) En el caso de "contactos de negocios", sus datos de carácter personal pueden ser usados por terceros sólo para efectos de poder completar y ejecutar la transacción que motivó la entrega o recolección de esa información.
(3) Aquella información que sea requerida por la ley, una orden judicial u otro procedimiento legalmente válido que así lo exija.
7. Uso de información vinculada a terceros:En caso de tener la aprobación correspondiente, MundoMaritimo usará la información del usuario para comunicarle e informarle, a través del correo electrónico, acerca de:
(1) Modificaciones a sus servicios o productos existentes, aparición de nuevos servicios o productos, u otros especificados por el usuario.
(2) Información, ofertas o cualquier tipo de promoción de marketing que MundoMaritimo pueda otorgarle al usuario.
(3) Sugerencia por parte del usuario acerca de ,"recomienda esta noticia a un amigo"
8. Servicios prestados por terceras empresas en el sitio:Eventualmente, MundoMaritimo, puede contratar los servicios de empresas externas, con el fin de entregar nuevos servicios y productos a través de este sitio web. La información recabada en su caso por dichas empresas, se regirá por el acuerdo del usuario de la misma.
Si tiene alguna duda o pregunta sobre nuestra política de privacidad, le rogamos contactarse a [email protected]
9. Publicidad asociadaRespecto a los servicios de anuncios publicitarios o información promocional, con el objeto de presentarle servicios asociados que puedan ser de su interés, tenemos vínculos con otras compañías a las que permitimos colocar publicidad en nuestras páginas. Estas compañías podrían individualmente solicitar su información directamente con usted, siendo exclusiva responsabilidad de ellas el manejo y manipulación de esta información.
Finalmente, MundoMaritimo no garantiza la privacidad de la información personal del usuario, si éste suministra o difunde información en guías telefónicas públicas, reportajes de prensa, publicaciones, zonas de chateo, boletines u otras similares. Dicha información podrá ser recopilada por terceros, con o sin su consentimiento. El usuario revela esa información bajo su responsabilidad.
